律师看法：资本市场那些事_谢菊萍著_9787214237408

本书主要通过案例分析的方式，结合大数据，将近年来资本市场热点问题涉及的诸多争议案例进行了深入、透彻的分析，并通过分析为商务人士提供操作指引，给广大公众提点投资理财风险。书中介绍的资本市场争议问题包括公司股权设计不公导致的纠纷、股权转让中的公司控制权之争、通过股权转让实现房地产转让的避税方式隐藏的巨大法律风险，证券市场中的信息披露违法行为，以及其他资本市场典型行为中的对赌协议、非法集资、可转债、公司担保、股票质押、并购与反并购、同股不同权，等等。

钱宝之殇

　　对于广大南京的人民群众来说,“钱宝”这个词绝不陌生,它曾经是南京首届马拉松比赛的赞助商,大街小巷、电视屏幕时常出现它的LOGO。2017年底,张小雷自首、钱宝网崩盘的消息一出,给无数投资人带了一股巨大的冲击波。一夜间,哀号遍野。投600万本金滚到1.4亿的神话已不复存在,更多的人,则成了非法集资骗局中最后一棒接盘侠。

关于钱宝网的前世今生、是是非非,坊间已经有很多扒底的报道,在这里就不赘述了.借着3·15的热度,笔者也想给大家打一打投资理财中的“假”。

一、这么会忽悠，奥斯卡欠你一座小金人

可以购物,看广告,做分销,一系列生活所需都可以在平台得到满足,像淘宝一样.普通用户注册实名绑卡成功后,即可得15元现金,还有1000元体验金.还可以通过在平台看广告做分销赚钱,甚至每天签到也能赚钱.花多少返多少! 花得越多,返还越多! 充值30万成为钻石会员,完成消费后每天返１万元现金! 还有额外45％的分红.这次马云也慌了,消费相当于存钱,消费能致富!

以上这些话,是不是听起来格外熟悉? 都说:投资套路深,谁把谁当真。

听到这些话,说实话,不动心那是不可能的。但冷静后想一想:一个在商业逻辑上都站不住脚的项目,真的没有猫腻吗?

然而,一念嗔心起,百万障门开。在高利率和金钱的欲望面前,人们的常识崩盘。他们在赌博,明知道结局,但无法清醒地脱离,在贪婪的欲望下一点点地沉沦……沉沦……直至在下陷的沼泽之中窒息。

在这场钱宝事件引发的众生相中,不少投资者法律常识的缺失让人心痛,不知道所参与投资的合法性、不知道最合理的救济方式,甚至不知道基本的法律规定和政策方向,在谣言的混淆中随波逐流,放弃了维护自身权益的机会,着实可惜。

投资理财有风险,而面对自己无法掌握的风险,不妨在投资前就向身边的律师求助,从法律角度进行风险评估.要不然说好的高额回报就会像那句歌词一样:“全都是泡沫”。

二、非法集资自测指南，现在知道还不晚

但是市面上各种投资项目五花八门,怎么判定自己参与的到底是普通的理财还是非法集资呢?

国务院法制办2017年8月24日发布的??处置非法集资条例(征求意见稿)??中将非法集资定义为“未经依法许可或者违反国家有关规定,向不特定对象或者超过规定人数的特定对象筹集资金,并承诺还本付息或者给付回报的行为”。??最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释????最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见??对于非法集资犯罪的构成、侦查、认定、审判、后期处置有一系列的明确规定.非法集资犯罪活动将以非法吸收公众存款罪,集资诈骗罪,擅自发行股票、公司、企业债券罪和非法经营罪等四种罪名论处。笔者给大家整理了一套自测指南,供大家做一个基本判断。

（一）初阶版

如果你所参与的投资理财,同时具备以下几个要素,你需要小心了。

１．未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

２．通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

３．承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

４．向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

但现在很多投资理财并非采取上述简单直接的集资方式,而往往穿上华丽的外衣迷惑大众的眼睛。以下几种形式乍一看与非法集资无关,但其本质仍属于非法集资,在进行以下的投资时仍需要擦亮双眼。

１．不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金;

２．以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金;

３．以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金;

４．不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金;

５．不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方

式非法吸收资金;

６．不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非

法吸收资金;

７．不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非

法吸收资金;

８．以投资入股的方式非法吸收资金;

９．以委托理财的方式非法吸收资金;

１０．利用民间“会”“社”等组织非法吸收资金。

三、大厦倾塌，投入钱宝的钱还能拿回来吗？说了这么多,让我们再把目光聚集到钱宝身上.距离2017年12月26日张小雷因涉嫌违法犯罪向公安机关自首已经过去一段时间了,不少钱宝网的用户还处在恐慌、无措、迷茫的状态中。

下面律师就来帮大家捋一捋广大投资人最为关心的“退赔”问题。

（一）该不该报案？

谣言:报案会上黑名单,会被银行禁止贷款,不能坐飞机、火车……

辟谣:虽然“平安南京”在第一时间就吁请各地钱宝网用户到本人户籍地或实际居住地公安机关经侦部门或派出所报案,登记填写真实信息,主动配合公安机关开展调查取证工作。但随着谣言四起,众多投资者对于是否报案不置可否。对此,我只想说一句,稍有法律常识的人都知道,这种情况不会发生。真正希望无人报案的,怕只是已经获利撤资的参与人,不想回吐资金。

（二）会不会退钱？

谣言:没有见过哪个盘会退钱,E租宝退钱了吗? 大家别异想天开了,查封的资金、资产都是会上缴的。

辟谣:??最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见??规定了:“查封、扣押、冻结的涉案财物,一般应在诉讼终结后,返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的,按照集资参与人的集资额比例返还。”因此,就目前情况而言,钱宝网的投资者仍有机会按比例拿回钱,但前提是实现了追赃挽损。

（三）能退哪些钱？

2014年3月25日实施的??最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见??第五项规定:“关于涉案财物的追缴和处置问题,向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴.集资参与人本金尚未归还的,所支付的回报可予折抵本金。”

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